2022-2028年中国民营银行行业市场全景调查及投资潜力研究报告

《2022-2028年中国民营银行行业市场全景调查及投资潜力研究报告》共九章，包含中国民营银行市场格局前瞻，中国民营银行投资前景分析，中国民营银行投资规划建议等内容。

报告编号R897676
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第1章：中国民营银行投资背景

1.1 商业银行市场结构背景

1.1.1 银行业市场份额分析

1.1.2 银行业市场集中度现状

1.1.3 银行业进入壁垒分析

1.1.4 银行业退出壁垒分析

1.1.5 银行业市场结构预测

1.2 民营银行相关概述

1.2.1 民营银行的界定

1.2.2 民营银行市场定位

1.2.3 民营银行未来地位

1.2.4 民营银行发展的制约因素

1.2.5 民营银行对传统银行的影响

1.3 民营银行发展优势分析

1.3.1 经济成分多元化发展优势

1.3.2 金融改革深入的发展优势

1.3.3 民营银行运作效率优势

1.3.4 民营银行交易成本优势

1.3.5 民营银行渠道发展优势

第2章：中国民营银行宏观投资环境分析

2.1 民营银行金融改革环境分析

2.1.1 金融改革进程分析

（1）利率市场化改革前景

（2）汇率市场化改革前景

（3）存款保险制度出台前瞻

2.1.2 金融改革试验区政策环境

2.1.3 金融改革对民营银行的影响

2.2 民营银行政策环境分析

2.2.1 相关部门审批日程安排

2.2.2 民营银行最新政策进展情况

2.2.3 民营银行实施细则出台前瞻

（1）民营银行设立门槛

（2）民营银行股东资质

（3）民营银行股权变更

（4）民营银行公司治理

（5）民营银行机构撤销

2.3 民营银行需求环境分析

2.3.1 银行规模与企业贷款的关系

2.3.2 企业财务成长周期分析

2.3.3 中小企业地区分布分析

2.3.4 中小企业行业分布分析

2.3.5 中小企业贷款缺口预测

2.3.6 民营银行组建需求测算

2.4 国内社会信用环境分析

2.4.1 贷款企业违约情况调查分析

2.4.2 商业银行坏账情况对比分析

2.4.3 综合征信系统建设前景分析

第3章：中国民营银行发起主体潜质分析

3.1 实体集团企业设立民营银行潜质分析

3.1.1 其他申请民营银行的企业所在行业

3.1.2 其他申请民营银行企业优劣势分析

3.1.3 实体集团企业组建民营银行路径分析

3.1.4 实体集团企业典型民营银行服务模式

3.2 小贷公司转型民营银行潜质分析

3.2.1 小贷公司转型民营银行SWOT分析

3.2.2 小贷公司转型民营银行的条件

3.2.3 小贷公司转型民营银行路径分析

3.2.4 小贷公司的民营银行服务模式分析

3.2.5 小贷公司申请民营银行动向分析

3.3 担保公司转型民营银行潜质分析

3.3.1 担保公司转型民营银行SWOT分析

3.3.2 担保公司转型民营银行的条件

3.3.3 担保公司转型民营银行路径分析

3.3.4 担保公司的民营银行服务模式分析

3.3.5 担保公司申请民营银行动向分析

3.4 典当公司转型民营银行潜质分析

3.4.1 典当公司转型民营银行SWOT分析

3.4.2 典当公司转型民营银行的条件

3.4.3 典当公司转型民营银行路径分析

3.4.4 典当公司的民营银行服务模式分析

3.4.5 典当公司申请民营银行动向分析

3.5 互联网企业设立民营银行潜质分析

3.5.1 互联网企业转型民营银行SWOT分析

3.5.2 互联网企业转型民营银行的条件

3.5.3 互联网企业转型民营银行路径分析

3.5.4 互联网公司的民营银行服务模式分析

3.5.5 互联网企业申请民营银行动向分析

3.6 园区管委会设立民营银行潜质分析

3.6.1 产业园区融资平台体系建设现状

3.6.2 产业园区中小企业集中度分析

3.6.3 产业园区融资需求状况分析

3.6.4 产业园区设立民营银行SWOT分析

3.6.5 产业园区民营银行业务前景分析

3.6.6 产业园区申请民营银行动向分析

第4章：中国民营银行区域投资环境分析

4.1 重点城市民营银行试点申请情况

4.1.1 上海市民营银行试点申请情况

4.1.2 泉州市民营银行试点申请情况

4.1.3 温州市民营银行试点申请情况

4.1.4 北京市民营银行试点申请情况

4.1.5 深圳市民营银行试点申请情况

4.1.6 广州市民营银行试点申请情况

4.1.7 其他重点城市试点申请情况

4.2 广东省民营银行组建环境分析

4.2.1 广东省企业信用环境分析

4.2.2 广东省民营资本活跃程度

4.2.3 广东省中小企业贷款需求

4.2.4 广东省小微金融供给现状

4.2.5 广东省民营银行组建风险

4.2.6 广东省民营银行经营前景

4.2.7 广东省民营银行网点布局建议

4.3 江苏省民营银行组建环境分析

4.3.1 江苏省企业信用环境分析

4.3.2 江苏省民营资本活跃程度

4.3.3 江苏省中小企业贷款需求

4.3.4 江苏省小微金融供给现状

4.3.5 江苏省民营银行组建风险

4.3.6 江苏省民营银行经营前景

4.3.7 江苏省民营银行网点布局建议

4.4 浙江省民营银行组建环境分析

4.4.1 浙江省企业信用环境分析

4.4.2 浙江省民营资本活跃程度

4.4.3 浙江省中小企业贷款需求

4.4.4 浙江省小微金融供给现状

4.4.5 浙江省民营银行组建风险

4.4.6 浙江省民营银行经营前景

4.4.7 浙江省民营银行网点布局建议

4.5 福建省民营银行组建环境分析

4.5.1 福建省企业信用环境分析

4.5.2 福建省民营资本活跃程度

4.5.3 福建省中小企业贷款需求

4.5.4 福建省小微金融供给现状

4.5.5 福建省民营银行组建风险

4.5.6 福建省民营银行经营前景

4.5.7 福建省民营银行网点布局建议

4.6 山东省民营银行组建环境分析

4.6.1 山东省企业信用环境分析

4.6.2 山东省民营资本活跃程度

4.6.3 山东省中小企业贷款需求

4.6.4 山东省小微金融供给现状

4.6.5 山东省民营银行组建风险

4.6.6 山东省民营银行经营前景

4.6.7 山东省民营银行网点布局建议

4.7 河南省民营银行组建环境分析

4.7.1 河南省企业信用环境分析

4.7.2 河南省民营资本活跃程度

4.7.3 河南省中小企业贷款需求

4.7.4 河南省小微金融供给现状

4.7.5 河南省民营银行组建风险

4.7.6 河南省民营银行经营前景

4.7.7 河南省民营银行网点布局建议

4.8 广西民营银行组建环境分析

4.8.1 广西企业信用环境分析

4.8.2 广西民营资本活跃程度

4.8.3 广西中小企业贷款需求

4.8.4 广西小微金融供给现状

4.8.5 广西民营银行组建风险

4.8.6 广西民营银行经营前景

4.8.7 广西民营银行网点布局建议

4.9 河北省民营银行组建环境分析

4.9.1 河北省企业信用环境分析

4.9.2 河北省民营资本活跃程度

4.9.3 河北省中小企业贷款需求

4.9.4 河北省小微金融供给现状

4.9.5 河北省民营银行组建风险

4.9.6 河北省民营银行经营前景

4.9.7 河北省民营银行网点布局建议

4.10 湖南省民营银行组建环境分析

4.10.1 湖南省企业信用环境分析

4.10.2 湖南省民营资本活跃程度

4.10.3 湖南省中小企业贷款需求

4.10.4 湖南省小微金融供给现状

4.10.5 湖南省民营银行组建风险

4.10.6 湖南省民营银行经营前景

4.10.7 湖南省民营银行网点布局建议

第5章：国内外民营银行发展经验分析

5.1 全球民营银行发展现状分析

5.1.1 全球民营银行资产比重分析

5.1.2 全球民营银行经营效益对比

5.1.3 国外民营银行地域分布分析

5.1.4 国外民营银行业务发展历程

5.1.5 国外民营银行金融监管模式

5.2 其他国家（地区）民营银行运营分析

5.2.1 美国民营银行运营情况分析

（1）美国民营银行设立条件

（2）美国民营银行数量规模

（3）美国民营银行竞争格局

（4）美国民营银行业务分析

（5）美国民营银行主要指标

1）美国民营银行负债比例

2）美国民营银行存款比例

3）美国民营银行贷款比例

4）美国民营银行经营效益

5.2.2 台湾民营银行运营情况分析

（1）台湾民营银行设立条件

（2）台湾民营银行数量规模

（3）台湾民营银行竞争格局

（4）台湾民营银行业务分析

（5）台湾民营银行主要指标

1）台湾民营银行负债比例

2）台湾民营银行存款比例

3）台湾民营银行贷款比例

4）台湾民营银行经营效益

5.3 国外民营银行成功经验分析

5.3.1 国外民营银行发展模式借鉴

5.3.2 国外民营银行组织形式借鉴

5.3.3 国外民营银行经营战略借鉴

5.3.4 国外民营银行信贷业务借鉴

5.4 国外民营银行失败教训总结

5.4.1 国外民营银行主要失败原因

5.4.2 国外民营银行治理问题分析

5.4.3 台湾银行民营化教训分析

第6章：中国民营银行投资可行性分析

6.1 民营银行组建计划分析

6.1.1 民营银行设立方式分析

6.1.2 民营银行组建过程明细

6.1.3 民营银行组织架构分析

6.1.4 民营银行人员安排分析

6.1.5 民营银行业务开展计划

6.1.6 民营银行资金来源分析

6.2 民营银行经营模式分析

6.2.1 线上银行经营模式分析

（1）财务公司经营模式分析

（2）委托代理经营模式分析

（3）综合经营模式分析

6.2.2 线上银行经营模式分析

（1）目前主要互联网金融模式

（2）线上民营银行业务流程构建

6.3 民营银行经营风险分析

6.3.1 居民信任风险分析

6.3.2 银行业竞争风险分析

6.3.3 资本金短缺风险分析

6.3.4 存款负债不足风险分析

6.3.5 关联企业贷款风险分析

6.3.6 内部人控制风险分析

6.4 民营银行业务发展预测

6.4.1 民营银行存款业务前景预测

6.4.2 民营银行中间业务前景预测

6.4.3 民营银行贷款业务前景预测

第7章：中国民营银行市场格局前瞻

7.1 中国民资商业银行经营状况分析

7.1.1 民生银行经营状况分析

（1）企业股权结构分析

（2）企业运作模式分析

（3）企业经营特色分析

（4）企业经营效益分析

（5）企业客户结构分析

（6）企业风险管理分析

7.1.2 浙商银行经营状况分析

（1）企业股权结构分析

（2）企业运作模式分析

（3）企业经营特色分析

（4）企业经营效益分析

（5）企业客户结构分析

（6）企业风险管理分析

7.2 国内民营银行潜在进入者分析

7.2.1 苏宁云商集团股份有限公司

（1）企业经营实力分析

（2）企业投资民营银行优劣势分析

（3）民营银行其他组建参与者分析

（4）企业筹建民营银行进展分析

（5）企业民营银行经营情景模拟

7.2.2 华峰集团有限公司

（1）企业经营实力分析

（2）企业投资民营银行优劣势分析

（3）民营银行其他组建参与者分析

（4）企业筹建民营银行进展分析

（5）企业民营银行经营情景模拟

7.2.3 美的集团股份有限公司

（1）企业经营实力分析

（2）企业投资民营银行优劣势分析

（3）民营银行其他组建参与者分析

（4）企业筹建民营银行进展分析

（5）企业民营银行经营情景模拟

7.2.4 红豆集团有限公司

（1）企业经营实力分析

（2）企业投资民营银行优劣势分析

（3）民营银行其他组建参与者分析

（4）企业筹建民营银行进展分析

（5）企业民营银行经营情景模拟

7.2.5 浙江奥康鞋业股份有限公司

（1）企业经营实力分析

（2）企业投资民营银行优劣势分析

（3）民营银行其他组建参与者分析

（4）企业筹建民营银行进展分析

（5）企业民营银行经营情景模拟

第8章：中国民营银行投资前景分析

8.1 民营银行发展路径选择

8.1.1 民营银行增量发展路径

（1）增量发展路径可行性评价

（2）增量发展路径前景分析

8.1.2 民营银行存量发展路径

（1）存量发展路径可行性评价

（2）存量发展路径前景分析

8.1.3 民营银行混合发展路径

（1）混合发展路径可行性评价

（2）混合发展路径前景分析

8.2 特色民营商业银行经营方向

8.2.1 社区银行经营方式分析

8.2.2 高科技银行经营方式分析

8.2.3 互联网银行经营方式分析

8.2.4 现代农业银行经营方式分析

8.2.5 物流贸易专业银行经营方式分析

8.3 民营银行细分领域发展前景

8.3.1 个人金融服务领域发展前景

8.3.2 中小微企业服务领域发展前景

8.4 民营银行竞争格局预测

8.4.1 民营银行竞争结构预测

8.4.2 民营银行市场份额预测

8.4.3 民营银行并购重组预测

8.5 民营银行三阶段经营前景

8.5.1 2022-2028年民营银行发展状况预测

8.5.2 2022-2028年民营银行发展状况预测

8.5.3 2021年以后民营银行发展状况预测

第9章：中国民营银行投资规划建议(ZY TL)

9.1 民营银行投资失利因素分析

9.2 新设商业银行阶段经营建议

9.2.1 商业银行生命周期分析

9.2.2 商业银行发展机遇总结

9.2.3 商业银行阶段性发展策略

9.3 民营银行投资战略规划建议

9.3.1 民营银行牌照申请建议

9.3.2 民营银行竞争战略建议

9.3.3 民营银行区域布局策略

9.3.4 民营银行品牌建设建议

9.4 民营银行运营管理创新建议

9.4.1 民营银行业务形态创新

9.4.2 民营银行内部制度创新

（1）产权制度创新建议

（2）激励机制创新建议

（3）经营机制创新建议

（4）法人治理结构创新

（5）财务分配制度创新

9.4.3 民营银行风险管理创新

9.4.4 民营银行经营模式创新

图表目录

图表1：2017-2021年中国银行业存款市场份额（单位：%）

图表2：2017-2021年中国银行业贷款市场份额（单位：%）

图表3：2017-2021年中国银行业资产市场份额（单位：%）

图表4：中国商业银行各指标的CR4和CR8值（单位：%）

图表5：2017-2021年中国银行业市场集中率CR4走势图（单位：%）

图表6：2017-2021年中国银行业HHI值走势图（单位：%）

图表7：近几年出台的鼓励民营银行发展政策汇总

图表8：企业财务成长周期的各阶段融资方式

图表9：美国企业各成长周期中负债及银行贷款占总资产之比例（单位：%）

图表10：中国中小企业地区分布情况（单位：家）

图表11：中国中小企业行业分布情况（单位：家）

图表12：2022-2028年中国各省中小企业银行贷款需求预测（单位：万亿元）

图表13：2022-2028年民营银行组建需求及规模测算（单位：家，亿元，%）

图表14：小贷公司转型民营银行SWOT分析

图表15：担保公司转型民营银行SWOT分析

图表16：典当公司转型民营银行SWOT分析

图表17：互联网企业转型民营银行SWOT分析

更多图表见正文……

研究方法

报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息，使用案头研究与市场调研相结合的方式，依据“S-C-P”、“可竞争市场理论”、“新制度经济学”等产业组织理论，科学、综合的使用SWOT、PEST、回归分析等各类型研究模型与方法综合的分析行业各种影响因素。对行业的市场环境、产业政策、市场规模、行业现状、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。

公司通过对特定行业长期跟踪监测，分析行业供给端、需求端、经营特性、盈利能力、产业链和商业模方面的内容，整合行业、市场企业、渠道、用多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、细分数据、进出口市场需求特征等，并根据各行业的发展轨迹及实践经验，对行业未来的发展趋势做出客观预测。

本公司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系，分析师采集信息后，严格按照公司评估方法论和信息规范的要求，并结合自身专业经验，对所获取的信息进行整理、筛选，最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。

01数据与资料来源

本公司利用大量的一手及二手资料来源核实所收集的数据或资料。二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等，根据具体行业，应用的二手信息来源具有一定的差异。一般会应用的收集到的二手信息有来自新闻网站及第三方数据库如SEC 文件、公司年报、万得资讯、国研网、中国资讯行数据库、csmar 数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。

一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有公司CEO、营销/销售总监、高层管理人员、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。

02研究方法与模型

SWOT分析、PEST分析、波特五力模型、行业生命周期理论、S-C-P分析方法、产业结构理论、产业竞争力模型、产业集群理论等。

03规模测算方法（三角测定）

本公司一般会通过行业访谈、电话访问等调研获取一手数据时，调研人员会将多名受访者的资料及意见、多种来源的数据或资料、供应端及需求端进行比对核查。在资料验证过程中，一般通过三角测定的方式，从供需两个方向出发，验证资料的合理性。

在数据验证过程中，本公司一般采用自上而下和自下而上方法来评估和验证数据的合理。产品关键生产商通过二手及一手信息来确定，行业规模（产销量及产值等），通过一手和二手信息判断，所有的市场份额、数据细分比例等，基于收集到的一手和二手信息核对和评估。本研究涵盖的所有可能影响市场的参数都已经被考虑进去，进行了广泛的细节观察，通过一手资料得到了验证，并进行了分析，以得到最终的定量和定性数据。研究一般包括了关键生产商公开的报告、评论、时事通讯以及对这些生产商相关人员的采访信息。

售后保障

品质保证

智研咨询是行业研究咨询服务领域的领导品牌，公司拥有强大的智囊顾问团，与国内数百家咨询机构，行业协会建立长期合作关系，专业的团队和资源，保证了我们报告的专业性。

售后处理

我们提供完善的售后服务系统。只需反馈至智研咨询电话专线、微信客服、在线平台等任意终端，均可在工作日内得到受理回复。24小时全面为您提供专业周到的服务，及时解决您的需求。

跟踪回访

持续让客户满意是我们一直的追求。公司会安排专业的客服专员会定期电话回访或上门拜访，收集您对我们服务的意见及建议，做到让客户100%满意。

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◆ 本报告分析师具有专业研究能力，报告中相关行业数据及市场预测主要为公司研究员采用桌面研究、业界访谈、市场调查及其他研究方法，部分文字和数据采集于公开信息，并且结合智研咨询监测产品数据，通过智研统计预测模型估算获得；企业数据主要为官方渠道以及访谈获得，智研咨询对该等信息的准确性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和数据获取资源的限制，本报告只提供给用户作为市场参考资料，本公司对该报告的数据和观点不承担法律责任。

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