2021-2027年中国消费金融行业市场现状调查及投资发展潜力报告

《2021-2027年中国消费金融行业市场现状调查及投资发展潜力报告》共七章，包含中国消费金融市场细分业务发展潜力，中国消费金融行业重点企业经营分析，中国消费金融行业发展趋势与投资机会等内容。

报告编号R900857
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第一章中国消费金融行业发展背景综述

1.1 消费金融行业相关概述

1.1.1 消费金融的定义

1.1.2 消费金融公司定义

1.1.3 消费金融的类型

1.2 消费金融行业体系分析

1.2.1 法律制度体系分析

1.2.2 个人征信体系分析

1.2.3 消费金融机构建设

1.2.4 消费金融产品建设

1.2.5 催收与监管体系建设

1.3 消费金融发展模式分析

1.3.1 消费金融美国模式

1.3.2 消费金融英国模式

1.3.3 消费金融日本模式

1.4 消费金融发展路径分析

1.4.1 消费金融发展的必要性

1.4.2 经济驱动消费金融发展

1.4.3 消费金融运营质量分析

1.5 消费金融发展背景分析

1.5.1 经济增长方式转变

1.5.2 居民消费习惯转变

1.5.3 世界经济环境转变

1.6 消费金融公司发展条件

1.6.1 我国消费金融公司的设立门槛

1.6.2 我国消费金融公司的设立条件

1.6.3 我国消费金融公司的资金来源

1.6.4 我国消费金融公司的贷款门槛

1.6.5 我国消费金融公司的业务范围

1.6.6 我国消费金融公司的利率设定

第二章中国消费金融发展可行性分析

2.1 消费金融行业经济环境可行性分析

2.1.1 中国经济总量增长情况

2.1.2 中国固定资产投资情况

2.1.3 中国所属行业进出口的基本情况

2.1.4 中国居民人均收入情况

2.2 消费金融行业政策环境可行性分析

2.2.1 消费金融行业监管制度

2.2.2 消费金融行业政策法规

（1）消费金融公司试点管理办法

（2）消费金融牌照发放相关政策

2.2.3 消费金融行业准入门槛

2.3 消费金融行业金融环境可行性分析

2.3.1 互联网金融环境发展分析

2.3.2 传统金融行业发展分析

2.3.3 电商金融业务发展分析

2.4 消费金融行业社会环境可行性分析

2.4.1 社会征信体系分析

2.4.2 社会公众接受程度

2.4.3 居民消费结构分析

2.4.4 居民支付习惯分析

第三章国际消费金融行业发展经验借鉴

3.1 全球消费金融行业发展综述

3.1.1 国际消费金融行业的产生

3.1.2 国际消费金融行业的现状

3.1.3 国际消费金融行业的特点

3.2 典型国家消费金融行业运行情况

3.2.1 美国消费金融行业运行情况

（1）美国消费金融行业发展现状

（2）美国消费金融用途与资金来源

1）消费信贷来源

2）消费信贷用途

（3）美国消费金融行业发展环境

（4）美国消费金融公司发展特点

（5）美国消费金融行业发展模式

3.2.2 欧盟消费金融行业运行情况

（1）欧盟消费金融行业发展现状

（2）欧盟消费金融行业发展环境

（3）欧盟消费金融公司发展特点

（4）欧盟消费金融行业发展模式

3.2.3 日本消费金融行业运行情况

（1）日本消费金融行业发展现状

（2）日本消费金融行业发展环境

（3）日本消费金融公司发展特点

（4）日本消费金融行业发展模式

3.3 国际典型消费金融公司案例分析

3.3.1 美国运通

（1）美国运通简介

（2）美国运通发展历程

（3）美国运通发展特点

（4）美国运通案例启示

3.3.2 日本乐天

（1）日本乐天金融简介

（2）乐天金融发展历程

（3）日本乐天发展特点

（4）日本乐天案例启示

3.3.3 美国花旗金融公司

（1）美国花旗金融公司基本简介

（2）美国花旗金融公司业务分析

（3）美国花旗金融公司消费金融特点

（4）美国花旗金融公司消费金融案例

3.3.4 美国汇丰银行

（1）美国汇丰银行基本简介

（2）美国汇丰银行业务分析

（3）美国汇丰银行消费金融特点

（4）美国汇丰银行消费金融案例

3.3.5 GECS

（1）GECS基本简介

（2）GECS业务分析

（3）GECS消费金融特点

（4）GECS消费金融案例

3.3.6 Cetelem

（1）Cetelem基本简介

（2）Cetelem业务分析

（3）Cetelem消费金融特点

（4）Cetelem消费金融案例

3.4 典型国家消费金融行业经验借鉴

3.4.1 具有广泛的设立主体

3.4.2 实施多元化的营销模式

3.4.3 建立完善的信用体系

3.4.4 健全的法律法规体系

第四章中国消费金融所属行业运营情况分析

4.1 消费金融行业整体概况

4.1.1 消费金融行业所处阶段

4.1.2 消费金融渗透率水平

4.1.3 消费金融发展模式分析

4.1.4 消费金融市场增长速度

4.1.5 消费金融主要业务分析

4.1.6 消费金融存在瓶颈分析

（1）消费观念制约

（2）产品趋同制约

（3）审批繁琐制约

（4）信用制度制约

4.2 互联网消费金融行业发展现状

4.2.1 互联网消费金融参与主体

4.2.2 互联网消费金融资金流向

4.2.3 互联网消费金融市场规模

（1）交易规模

（2）贷款规模

4.2.4 互联网消费金融细分领域

（1）电商生态消费金融市场规模

（2）P2P消费金融市场规模分析

4.3 消费金融行业竞争状况分析

4.3.1 消费金融公司与商业银行的竞争

4.3.2 消费金融公司与小贷公司的竞争

4.3.3 消费金融公司与其他金融机构的竞争

4.4 国内外消费金融公司发展比较

4.4.1 市场定位

4.4.2 风险控制

4.4.3 金融监管

4.4.4 立法保障

4.5 国内外消费金融公司差距分析

第五章中国消费金融市场细分业务发展潜力

5.1 住房消费金融业务吸引力

5.1.1 房地产行业发展现状分析

5.1.2 住房消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款购房比重

（2）贷款购房消费者年龄分布

（3）消费者贷款旅游原因分析

5.1.3 住房消费金融业务运营模式

5.1.4 住房消费金融业务市场供需

5.1.5 住房消费金融业务风险控制

5.1.6 住房消费金融业务发展潜力

5.2 旅游消费金融业务吸引力

5.2.1 旅游行业发展规模分析

（1）旅游行业市场规模

（2）旅游行业人数变化

（3）旅游行业市场规模预测

5.2.2 旅游消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款旅游比重

（2）贷款旅游消费者年龄分布

（3）贷款旅游消费者性别分布

（4）消费者贷款旅游原因分析

5.2.3 旅游消费金融业务运营模式

5.2.4 旅游消费金融业务典型平台——首付游

5.2.5 旅游消费金融业务平台风险控制

5.2.6 旅游消费金融业务平台收益来源

5.2.7 旅游消费金融业务发展潜力分析

5.3 汽车消费金融业务吸引力

5.3.1 汽车金融行业发展规模分析

（1）汽车金融行业市场规模

（2）汽车金融行业市场前景

5.3.2 汽车消费金融消费者行为分析

（1）消费者贷款购车比重

（2）贷款购车消费者年龄分布

（3）贷款购车消费者性别分布

（4）消费者贷款购车原因分析

5.3.3 汽车消费金融业务运营模式

5.3.4 汽车消费金融业务典型平台——元宝

5.3.5 汽车消费金融业务平台风险控制

5.3.6 汽车消费金融业务平台收益来源

5.3.7 汽车消费金融业务发展潜力分析

5.4 消费金融新兴业务吸引力

5.4.1 装修消费金融市场业务分析

5.4.2 留学消费金融市场业务分析

5.4.3 健康消费金融市场业务分析

5.4.4 游戏消费金融市场业务分析

5.4.5 其他消费金融市场业务分析

第六章中国消费金融行业重点企业经营分析

6.1 我国消费金融公司的发展特点

6.1.1 监管部门

6.1.2 融资成本

6.1.3 客户类型

6.1.4 盈利模式

6.2 典型消费金融公司经营分析

6.2.1 北银消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

6.2.2 四川锦程消费金融有限责任公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

6.2.3 捷信消费金融公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

6.2.4 兴业消费金融股份公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

6.2.5 海尔消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

6.2.6 招联消费金融有限公司

（1）企业基本简介

（2）企业产品分析

（3）企业合作伙伴

（4）企业客户群体

第七章中国消费金融行业发展趋势与投资机会(ZY TL)

7.1 消费金融行业未来趋势

7.1.1 互联网化趋势

7.1.2 垂直化趋势

7.1.3 数据资产化趋势

7.2 消费金融行业发展机会

7.2.1 行业发展阶段分析

7.2.2 行业发展规模分析

7.2.3 行业利润水平分析

7.3 消费金融行业风险管理

7.3.1 行业政策法律风险管理

7.3.2 行业网络安全风险管理

7.3.3 行业金融系统风险管理

7.3.4 行业信用环境风险管理

7.4 消费金融行业投资壁垒

7.4.1 资金实力壁垒

7.4.2 政策环境壁垒

7.4.3 业务资质壁垒

7.4.4 业务技术壁垒(ZY TL)

部分图表目录：

图表1：消费金融的主要类型

图表2：消费金融发展模式比较

图表3：中国消费金融发展的必要性

图表4：2016-2020年中国国内生产总值趋势图（单位：万亿元，%）

图表5：2016-2020年中国固定资产投资规模变化（单位：万亿元，%）

图表6：2016-2020年中国进出口总额变化（单位：万亿元，%）

图表7：2016-2020年中国城镇居民人均收入水平（单位：万亿元，%）

图表8：2016-2020年中国农村居民人均收入水平（单位：万亿元，%）

图表9：消费金融监管政策演进过程

图表10：《消费金融公司试点管理办法》主要内容

图表11：消费金融公司试点扩容城市

图表12：2021-2027年我国消费金融行业市场规模预测（单位：万元）

更多图表见正文……

研究方法

报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息，使用案头研究与市场调研相结合的方式，依据“S-C-P”、“可竞争市场理论”、“新制度经济学”等产业组织理论，科学、综合的使用SWOT、PEST、回归分析等各类型研究模型与方法综合的分析行业各种影响因素。对行业的市场环境、产业政策、市场规模、行业现状、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素。

公司通过对特定行业长期跟踪监测，分析行业供给端、需求端、经营特性、盈利能力、产业链和商业模方面的内容，整合行业、市场企业、渠道、用多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、细分数据、进出口市场需求特征等，并根据各行业的发展轨迹及实践经验，对行业未来的发展趋势做出客观预测。

本公司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系，分析师采集信息后，严格按照公司评估方法论和信息规范的要求，并结合自身专业经验，对所获取的信息进行整理、筛选，最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。

01数据与资料来源

本公司利用大量的一手及二手资料来源核实所收集的数据或资料。二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等，根据具体行业，应用的二手信息来源具有一定的差异。一般会应用的收集到的二手信息有来自新闻网站及第三方数据库如SEC 文件、公司年报、万得资讯、国研网、中国资讯行数据库、csmar 数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。

一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有公司CEO、营销/销售总监、高层管理人员、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。

02研究方法与模型

SWOT分析、PEST分析、波特五力模型、行业生命周期理论、S-C-P分析方法、产业结构理论、产业竞争力模型、产业集群理论等。

03规模测算方法（三角测定）

本公司一般会通过行业访谈、电话访问等调研获取一手数据时，调研人员会将多名受访者的资料及意见、多种来源的数据或资料、供应端及需求端进行比对核查。在资料验证过程中，一般通过三角测定的方式，从供需两个方向出发，验证资料的合理性。

在数据验证过程中，本公司一般采用自上而下和自下而上方法来评估和验证数据的合理。产品关键生产商通过二手及一手信息来确定，行业规模（产销量及产值等），通过一手和二手信息判断，所有的市场份额、数据细分比例等，基于收集到的一手和二手信息核对和评估。本研究涵盖的所有可能影响市场的参数都已经被考虑进去，进行了广泛的细节观察，通过一手资料得到了验证，并进行了分析，以得到最终的定量和定性数据。研究一般包括了关键生产商公开的报告、评论、时事通讯以及对这些生产商相关人员的采访信息。

售后保障

品质保证

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售后处理

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跟踪回访

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