研判2024！中国供应链金融行业产业链、发展历程、相关政策、发展现状以及前景分析：我国供应链金融行业数字化转型加速，市场规模持续增长 [图]

内容概况：我国供应链金融行业的发展历经了从初步探索到深度转型，再到数字化智能化飞跃的显著历程。改革开放初期，随着制造业与国际贸易的兴起，供应链金融以票据贴现和贸易融资为起点，逐步发展。进入新世纪，随着市场扩大与风险管理的加强，供应链金融模式日益丰富，商业银行与产业链龙头企业的合作深化。近年来，金融科技的迅猛发展为供应链金融注入了新活力，大数据、区块链、人工智能等技术推动其向数字化、智能化转型，不仅提升了融资效率与透明度，还加强了风险防控能力。随着中小企业融资需求的增加和金融创新的推动，中国供应链金融市场保持快速扩张。根据公开发布的信息，中国供应链金融市场规模从2019年的23.1万亿元人民币增长到2023年的37.3万亿元人民币，显示出强劲的增长势头。

关键词：供应链金融行业产业链、供应链金融行业市场规模、供应链金融行业发展趋势

一、供应链金融行业定义及分类

从广义上讲，供应链金融是指对供应链金融资源的整合，由供应链中特定的金融组织者为供应链资金流管理提供的一整套解决方案。这涵盖了供应链中的参与方之间的各种错综复杂的资金关系，并强调由特定的金融机构或其他供应链管理的参与者（如第三方物流企业、核心企业）充当组织者，为特定供应链的特定环节或全链条提供定制化的财务管理解决服务。这些服务旨在通过整合信息、资金、物流等资源，提高资金使用效率，为各方创造价值，并降低风险。在业务层面上，供应链金融是金融机构对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务的过程。它依托于核心企业，对产业链上下游企业提供全面的金融服务，包括资金融通、信用增强、风险管理等，以促进核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转。这种金融服务模式不仅有助于解决供应链中企业的融资难题，还能降低整个供应链的运作成本，提高供应链的整体竞争力。

二、供应链金融行业产业链分析

供应链金融行业产业链上游主要为提供技术支持和服务的各类主体。主要包括云计算服务提供商、区块链技术提供商、大数据及人工智能服务提供商等。这些上游企业为供应链金融提供了强大的技术支撑和解决方案，推动了供应链金融的数字化、智能化发展。产业链中游主要包括银行金融机构、金融科技类企业等，银行金融机构在供应链金融中扮演着至关重要的角色，它们通过提供贷款、信用证、保理、融资租赁等多种金融服务，满足供应链上各参与方的资金需求。金融科技类企业则利用先进的技术手段，如云计算、大数据、人工智能、区块链等，为供应链金融提供创新性的解决方案。产业链下游主要包括核心企业、金融机构、小微企业等，这些实体通过供应链金融实现了资金的有效融通和风险的共同管理，促进了供应链的顺畅运作和整体发展。

三、中国供应链金融行业发展历程

我国供应链金融行业的发展历经了从初步探索到深度转型，再到数字化智能化飞跃的显著历程。改革开放初期，随着制造业与国际贸易的兴起，供应链金融以票据贴现和贸易融资为起点，逐步发展。进入新世纪，随着市场扩大与风险管理的加强，供应链金融模式日益丰富，商业银行与产业链龙头企业的合作深化。近年来，金融科技的迅猛发展为供应链金融注入了新活力，大数据、区块链、人工智能等技术推动其向数字化、智能化转型，不仅提升了融资效率与透明度，还加强了风险防控能力。展望未来，随着数字经济与技术的持续进步，供应链金融行业将迎来更加广阔的发展空间，同时也需应对风险防控、政策监管等挑战，以实现更加稳健、可持续的发展。

相关报告：智研咨询发布的《中国供应链金融行业市场现状分析及发展前景展望报告》

四、中国供应链金融行业相关政策分析

近年来，我国政府大力支持供应链金融的发展，推出许多相关政策促进供应链金融的发展，如金融监管总局等三部门发布的《关于深化制造业金融服务助力推进新型工业化的通知》，提出规范发展供应链金融,强化对核心企业的融资服务,通过应收账款﹑票据﹑仓单和订单融资等方式促进产业链条上下游企业协同发展。通过规范发展供应链金融，特别是强化对核心企业的融资服务，可以更有效地利用核心企业的信用优势，为产业链条上的上下游企业提供更加便捷、低成本的融资渠道。这有助于缓解中小企业普遍面临的融资难、融资贵问题，促进资金在供应链内部的快速、高效流动。供应链金融不仅仅是提供资金，更是通过金融工具将供应链上的企业紧密连接在一起，形成利益共同体。通过应收账款、票据、仓单和订单等多种融资方式，可以加强供应链上下游企业之间的合作与信任，提升供应链的整体稳定性和抗风险能力。

五、中国供应链金融行业发展现状分析

随着中小企业融资需求的增加和金融创新的推动，中国供应链金融市场保持快速扩张。根据公开发布的信息，中国供应链金融市场规模从2019年的23.1万亿元人民币增长到2023年的37.3万亿元人民币，显示出强劲的增长势头。技术方面，随着数字经济的深入发展和科技的飞速进步，供应链金融行业正逐步向数字化、智能化转型。大数据、区块链、人工智能等先进技术的应用，使得供应链金融的支付周期得以优化，全流程数字化水平提升，透明度和连通性显著增强。这些技术不仅提升了融资效率、降低了成本，还提高了金融服务的可达性和普惠性。未来，我国供应链金融行业将继续保持快速发展的态势。随着全球经济的发展和市场竞争的加剧，供应链金融市场需求将持续增长。

近年来，中国供应链金融科技解决方案市场规模持续扩大。根据相关数据，从2019年至2023年，中国供应链金融科技解决方案的市场规模迅速增长，从4.4万亿元人民币增加到9.9万亿元人民币，复合年增长率达22.4%。这表明，随着供应链金融行业的不断发展，金融科技解决方案的需求也在不断增加，推动了市场规模的快速增长。供应链金融科技解决方案的快速增长得益于技术赋能和市场需求的双轮驱动。一方面，人工智能、区块链、云计算及大数据等先进技术的不断发展和应用，为供应链金融提供了强大的技术支持，提高了供应链金融的智能化、数字化及自动化水平。另一方面，随着供应链金融市场的不断扩大，越来越多的企业开始关注并采用金融科技解决方案，以提升自身的竞争力和运营效率。

六、中国供应链金融行业未来发展趋势

1、数字技术深度融入

随着科技的飞速发展，数字技术将更深度地融入供应链金融行业。区块链、大数据、人工智能等前沿技术将广泛应用于供应链金融的各个环节，实现信息的实时共享、透明化和可追溯性。这些技术的应用将极大地提升融资效率，降低融资成本，并增强风险防控能力。金融机构将利用数字技术构建智能风控模型，对供应链上的企业进行精准画像和信用评估，从而提供更加个性化和定制化的金融服务。

2、生态圈建设深化

供应链金融的生态圈建设将进一步深化。围绕核心企业，金融机构将整合供应链上下游的资源，构建完整的供应链金融体系。生态圈内的各参与方将加强协同合作，实现信息共享和资源整合。通过构建数字化平台，生态圈将实现供应链信息的实时共享和透明化，为中小企业提供更加便捷、高效的融资服务。同时，生态圈的建设还将促进供应链金融服务的普惠化，让更多中小企业受益。

3、风险管理和控制升级

供应链金融的生态圈建设将进一步深化。围绕核心企业，金融机构将整合供应链上下游的资源，构建完整的供应链金融体系。生态圈内的各参与方将加强协同合作，实现信息共享和资源整合。通过构建数字化平台，生态圈将实现供应链信息的实时共享和透明化，为中小企业提供更加便捷、高效的融资服务。同时，生态圈的建设还将促进供应链金融服务的普惠化，让更多中小企业受益。

以上数据及信息可参考智研咨询（www.chyxx.com）发布的《中国供应链金融行业市场现状分析及发展前景展望报告》。智研咨询是中国领先产业咨询机构，提供深度产业研究报告、商业计划书、可行性研究报告及定制服务等一站式产业咨询服务。您可以关注【智研咨询】公众号，每天及时掌握更多行业动态。